银行股再度爆发!

返回首页 赋格square 赋格投资圈 2021-04-21 19:57:26 👍赞 (0)

今年以来银行上涨10-20%,相比起来其他抱团股年前涨的少,年后全部回吐的成绩,银行股是傲视群雄。


拿平安来讲,Q1利润增长达到18.5%,关键的是去年Q1增速同样是14.8%,基数不低的情况下今年还能实现这么高的增长,这就非常恐怖了。

而更恐怖的是什么呢? 去年四季度42%的增速。

并且大量银行去年Q4都是40%以上增速,什么白马股抱团股在此增速面前都弱爆了。


银行有两块收入。

一是息差,每年1%收纳资金进来,3%贷款出去,自己中间赚2个点,这生意最大的坏处是有坏账,只要出现一单坏账大半业务基本上都白做了,而且还容易受到政策的调控,因此估值一直高不了。

二是非息收入,平安的私人银行业务很强,门槛是600万,这群人在平安里面买投资产品,买基金,买保险等。对于高净值客户平安收的是手续费,完全没风险,做的就是高端支付宝的生意,这部分估值可以给非常高,起码得有30倍。


招行,平安银行是我长期看好的两家银行,与其他银行的差别就在于非息收入这块这两家做的最好,其余的宁波银行做的也非常好。


银行股最近涨的好,一方面是本身资产好,二是不少基金大佬都在1季度进场了,市场在广泛抄作业。

但这里我泼盆冷水,银行一季度非息收入高额上涨,很大一块源于理财投资的热潮,2季度之后这部分投资大概率下降,增速也会下来,跟风往上买的,注意了。


最后,平安银行涨这么好,希望你爹也能给给劲。

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苹果发布会出现ipad,首次采用mini-LED技术,这块在我们预期之内,发货定在5月下旬,证明苹果已经具备了量产的能力。


这个技术我跟踪了两年,看好的爆点就是苹果引领该技术全行业推开,一旦规模推开,miniled的成本还会不断降低,往后最少拥有两年的成长性。


我持有这上面的股票将近一年,最高的时候浮盈冲到60%,年后几乎全吐利润,到现在依旧坚定持有... 慢慢等吧。


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白酒股持续反弹,汾酒也是星球中上一波重点强调布局的股票,如今距离最低点已经反弹36%。

白酒方面,在夜报中一直谈到今年次高端会有很大的机会,前两年高端白酒的热潮过后,次高端拥有良好的涨价空间和竞争格局,所以今年能看到汾酒等比茅台涨的更好。


白酒是A股中投资者最容易把握的机会,就连星球中我提到的也不错,因为不太需要研究,每周跟踪动销就可以了,逻辑很简单,股价很硬朗,简直绝了,A股呆的越久你就会越喜欢白酒,省时省力还不操心。


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特斯拉认怂道歉。

其实一般的车企碰上闹事的,都是给钱封口,而特斯拉显然不是很懂国情,保持不服来告的态度,所以副总裁才会说出那句“绝不妥协”。

商品质量问题,找鉴定解决就行了,不过吧网上总有人争论鉴定的不够权威,不令人信服,这点就纯搞笑,偌大的中国还能找不出个鉴定刹车的。

中国去年生产2900万辆,不管是油车还是电车,刹车都是最成熟的技术之一,也是最基础的检测项目,要说这玩意找不到能鉴定的,纯粹就是侮辱中国汽车质量监管体系。


特斯拉的风评成这样,自己的思维问题太大。

对于潜在客户,特斯拉从不给新闻和自媒体充值打钱,你不收买车评人,不收买媒体,没人帮你说话,就算同行不故意黑你,但同行充值之后,车评人也会踩一捧一。其次是你特斯拉销量碾压其他电动车品牌,大家吭哧吭哧造车赚钱,你不停降价拉低所有人利润,能有啥好评。


然后加上特斯拉鹰派的公关态度,不是你的错最后也是你的错了。我说特斯拉是直男思维,因为公众不关心有没有问题,要的是你的态度。

对于公众就应该是女人思维,先把情绪哄好了,在慢慢讲道理。


到特斯拉的车主,特斯拉不断降价自然也惹得车主群体不爽。

所以最后,特斯拉把车主和潜在购买群体都得罪光了,再加上是家美国公司,骂特斯拉自然成了政治正确。


其实对我而言这时候写特斯拉没啥好处,如果反过来骂特斯拉点赞阅读量都能翻十倍。所谓知行合一,怎么想的就怎么说。


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美股昨日下跌,印度日本等疫情没刹住车,日增不断创造新高。

东京封城,印度首都也封城,全球股市都在大跌。

这点跟我们的判断还是一样,去年我认为疫情会在今年熄火,到了今年来看大概率是明年之后,这点纯看疫苗的产能。


美国就是很好的例子,疫苗给力现在疫情已经压下来了,其他国家抢不到疫苗产能必然要往后延。

对于美股我认为风险非常大,包括因为防水涨上去的比特币,美国的疫情恢复过来,放水就成了多余,虽然不至于马上加息,但可以减少放水量。

这些资产就会因为没有后续的资金买入接连发生大跌,因此往后看我对它们都是悲观的。


对A股的影响不大,本身A股就因为流动性提前跌过了,顶多拖累A股造成回调,不会出现系统性危机。


另外今天把移远通信这王八蛋砍仓了,180元买的,出场187.

看起来赚3%,实际上最高浮盈达到50%都没跑,一声叹息吧。

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